唏嘘!昔日民营500强企业债务缠身 “骨折”甩卖旗下两家银行股权 会有人接手吗?

原创 Kbet365  2020-12-26 02:50 

原标题:唏嘘!昔日民营500强企业债务缠身 "骨折"甩卖旗下两家银行股权 会有人接手吗? 来源:券商中国

近日,一家曾连续7年位列民营企业500强的公司,由于陷入巨额债务纠纷,其名下两家城商行部分股权将被法院强制拍卖。

12月25日,记者从京东和阿里司法拍卖平台获悉,两家位于东北的城商行——锦州银行和大连银行,部分股权将在12月28日10时在上述平台拍卖。其中,涉及锦州银行股权6350.76万内资股,起拍价格1.85亿元;大连银行4500万股股权,起拍价格9399.6万元。

记者注意到,两笔股权的所有者均指向一家前民营500强公司,即锦联控股集团有限公司(下称“锦联集团”)。该公司同时位列锦州银行和大连银行的前十大股东。由于涉及巨额金融债务纠纷,此前,厦门国际银行北京分行、长城资产大连分公司向法院申请强制拍卖上述股权。

两家银行股权拍卖“大减价”

近日,京东司法拍卖平台挂出锦州银行6350.76万内资股进行拍卖,持有者为锦程国际物流集团股份有限公司(下称“锦程物流”),涉及的股权起拍价格为1.85亿元,相比于2.57亿元的评估价已打7折。

与此同时,阿里司法拍卖平台也挂出锦联集团所有的大连银行4500万股股权进行出售,标的估价1.68亿元。由于此笔股权是第二次拍卖,记者发现在不久前的12月12日,第一次拍卖1.17亿元的起拍价却无人问津,导致流拍。第二次,拍卖方将价格改为9399.6万元寻找买家,相较评估价已折价4成有余。

天眼查显示,锦联控股持有锦程物流99.82%的股权,且两家公司的法定代表人均属同一人。也就是说,上述锦州银行、大连银行的两笔股权实际持有者均为锦联集团。

然而,公告显示,上述两笔股权,均因为涉及金融纠纷,被法院强制执行拍卖。

其中,锦州银行6350.76万的内资股,是由长城资产大连分公司向大连市中级人民法院申请执行,裁判文书网显示,锦联集团需偿还长城资产3.8亿元借款及产生的违约费用约0.18亿元。

而大连银行的4500万股股权的申请执行人为厦门国际银行北京分行。该行曾在2020年3月向北京第三中级人民法院申请冻结锦联集团相关存款1.68亿元,以及锦联集团持有大连银行的上述4500万股权。

昔日民营500强,如今债务缠身

锦联集团官网显示,该公司是一家位于辽宁大连的企业,成立于1990年,主营国际物流服务、供应链服务园区经营、供应链资产管理等服务。官网显示,该集团董事长为李东军。

2018年以前,曾连续7年位列中国民营企业500强。不过,记者注意到,在近三年500强榜单中,锦联集团已不见踪迹。

该集团官网还提到,锦联集团及旗下企业是锦州银行和大连银行最大及最重要的股东之一。2019年2月,作为锦州银行股东及董事的李东军,还出现在了该行的董事会议中。

据锦州银行披露的2020年中报,锦联集团董事长李东军合计持有锦州银行内资股占该行总股本的3.17%,占总内资股比例为5.78%。不过,2019年财报注明,李东军已经退任该行非执行董事。

据大连银行2019年报披露的前十大股东信息,锦联集团持有该行1.8亿股股份,占大连银行总股本2.65%,且此笔股权目前显示为被质押、冻结状态。目前,大连银行的大股东为中国东方资产,持有该行50.29%的股权。

近年来,锦联集团陷入多笔金融债务纠纷,被多家银行告上法庭。债权人包括建设银行(行情601939,诊股)、广发银行、光大银行(行情601818,诊股),甚至作为被锦联集团持股的大连银行也未能幸免。

记者从中国执行信息公开网查询到,目前锦联集团已经被辽宁多家地方法院列为被执行人,从2020年6月至11月间共有9条立案记录。据券商中国记者统计,9条记录所涉债务达15.88亿元,目前仍有11.8亿元债务显示为未执行状态。

锦州银行扭亏为盈,资产质量改善

此次涉及拍卖的两家银行,均是东北地区较为知名的城商行。其中锦州银行于2015年12月在香港上市,截至2020年6月末,该行资产总额为8212.66亿元。而大连银行资产规模相对更小,截至2020年9月末,该行资产总额为4294.9亿元。

此前,锦州银行资产质量一直是备受关注的问题。2019年末,该行不良贷款率一度上升至7.7%,远超全国商业银行1.86%的不良贷款率平均水平。

由于锦州银行2018年与2019年的资产减值损失,都分别高达236.84亿元和208.46亿元,因此该行也在2018年和2019年分别净亏损45.8亿和11.1亿元。

不过,据锦州银行公布的2020年中报,上半年营收64.44亿元,净利润终于转正,录得4.13亿元。与此同时,截至6月末,该行不良贷款率已经降至1.94%,较2019年末下降5.76的百分点,资产质量明显好转。

2020年3月,锦州银行曾公告称,与成方汇达、辽宁金控达成协议,以每股1.95元参与其62亿股的定向增发。4月,锦州银行发布公告称,已与成方汇达签订资产处置框架协议,以450亿元的成本出售和处置资产,处置资产的债务本金原账面价值约1500亿元。

完成定增后,成方汇达已成为锦州银行第一大股东,不良率与资本充足率都已回升至正常水平。

大连银行盈利下滑,资产质量仍存压力

与锦州银行类似,大连银行此前资产质量也并不乐观,据该行2019年报,截至2019年末,大连银行不良贷款率为3.93%,高于全国商业银行平均水平。

券商中国记者获取的该行2020年三季度报告显示,9月末不良贷款余额为81.62亿元,占贷款总额的3.78%,比2019年末下降0.15个百分点,资产质量有所改善,但仍高于平均水平。

据三季报显示,2020年1月至9月,该行营业收入为55.59亿元,净利润为6.88亿元,相比2019年同期水平,营收和净利润分别下降9.8%和23.04%。

评级公司中诚信在2020年7月出具的一份对大连银行的跟踪评级报告显示,该行净营业收入增速放缓,不良贷款上升较快导致信贷资产拨备计提力度加大,净利润有所下滑,盈利能力较弱。同时,拨备覆盖率与资本充足水平都有下滑。

值得注意的是,中诚信指出,“该行房地产行业风险敞口较大,贷款客户集中度较高,贷款质量较易受单一行业及客户经营情况波动影响;瑕疵类贷款占比较高,未来资产质量下行压力依然较大。”

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